Populärt alternativ till bankernas företagslån
Optimerat för dina behov
Företagslån upp till 1 miljon kr
Endast en fast månadsavgift - inga startkostnader eller dolda kostnader
Betala tillbaka i förväg - utan extra avgifter
Ansök nu
Beslut inom en timme
företagslån för småföretag

Företagslån för småföretag

I dagens läge finns det flera olika finansieringsföretag som erbjuder företagslån för småföretag. Det finns så många olika och så många saker att komma ihåg. Det kan ibland bli en aning förvirrande. Vi på CrediNord vill dock hjälpa dig att hitta rätt när det kommer till företagslån för småföretag.

Småföretagare använder ofta företagslån för tillväxt

Utan företagslån kan det ibland bli svårt för ett företag att växa. Ett företagslån möjliggör nya möjligheter, som antagligen inte hade varit möjliga utan. Med hjälp av ett företagslån kan småföretag ta åt sig nya marknadsandelar och få sin organiska tillväxt att rulla på. Det finns mängder av olika investeringar som kan göras med ett företagslån. I denna artikel kommer vi att bland annat ge exempel på möjligheter som företagslån för med sig.

Under corona krisen kan lån till småföretag ofta inte vänta

Traditionella banker har vanligtvis en väldigt lång handläggningstid när man ansöker om företagslån. Det kan hända att företagaren måste vänta flera månader på ett beslut. Speciellt corona krisen har bevisat att företag allmänt måste klara av att reagera snabbt på förändringar. Detta gäller speciellt småföretag, då deras verksamhet oftast inte är på lika trygg och stabil bas. Som tur är småföretagare inte tvungna att vänta på en banks beslut. Det finns andra alternativ på marknaden. Finansbolaget CrediNord erbjuder företagslån åt småföretag, snabbt och enkelt. Företaget får pengarna till och med samma dag. Genom detta har företaget möjlighet att reagera snabbt på förändrade omständigheter.

Större banker vägrar ofta att låna till småföretag

Småföretag kan ha det väldigt svårt med att få ett lån från en traditionell bank. Detta beror helt enkelt på dessa bankers prioriteringar. Ett litet företag är enligt dem oftast en mindre säker investering, som även betalar in mindre räntesumma, jämfört med tiden använt på handläggning. Detta beror på att småföretag naturligt tar mindre lån. Processen blir på grund av detta väldigt trög för småföretag. Som tur finns det andra alternativ, även för småföretag.  

Det är vanligt att borgen krävs när småföretag tar företagslån

Vanligtvis är det svårare för småföretag att få företagslån. Samtidigt kan ett ett väletablerat företag låna flera miljoner utan problem. Det handlar om säkerhet. Därför krävs en personlig borgen oftast vid företagslån för småföretag. Detta görs eftersom grunden att få ett företagslån är att man anser att företaget kan betala lånet tillbaka. En personlig borgen innebär att företagaren garanterar återbetalningen. Ifall företaget inte klarar av att återbetala lånet blir företagaren skyldig att göra det. På detta vis ger det säkerhet åt långivaren, utan att garantera lånet med fysiskt föremål eller liknande.

Vissa långivare är dock specialiserade på småföretagslån

Småföretag har det ofta svårt att få lån från en traditionell bank. Det finns dock långivare som är specialiserade på småföretagslån. Företag som CrediNord fungerar som ett alternativ för dessa banker. Genom att ansöka om ett företagslån hos CrediNord ökar du dina chanser som småföretagare att få lånet. Vi kan även garantera att ansökan går snabbare och smidigare att göra.

Mindre långivare är ofta mer småföretagsvänliga än stora banker

Att långivare som CrediNord är mer småföretagsvänliga är naturligt. Vi specialiserar oss på små och medelstora företag. Däremot prioriterar inte stora banker småföretag. Hos CrediNord ser vi till småföretagets behov. Våra företagslån är skräddarsydda enligt dessa behov. Vi förstår utmaningarna som småföretagare och vill inte fungera som ett hinder. Vi vill möjliggöra och stödja småföretags verksamhetsförutsättningar. CrediNords företagslån är för småföretag det utmärkta alternativet vid ett tidskänsligt behov. Att ansöka om lån hos CrediNord är både snabbt och enkelt. På detta vis kan du använda din tid på företagets verksamhet.

CrediNord logo
Företagslån med flera användningssyften.
Finansiera företagets olika tillväxtprojekt
Stabilisera kassaflödet under säsongvariation
Skaffa mer synlighet genom att investera i företagets marknadsföring

Jämför företagslån för småföretag

Vad du ska tänka på när du tar företagslån för småföretag

För att få ett lån som passar just ditt företag är det viktigt att jämföra företagslån. Låneerbjudanden varierar från företag till företag. Det finns alltså inte ett rätt svar. En sak som företaget bör tänka på, är hur mycket pengar företaget ansöker. Det har att göra med hur mycket företaget faktiskt behöver, så att det faktiskt hämtar mervärde. Småföretagaren måste även tänka på hur stort lån företaget klarar av att återbetala. En för liten summa är heller inte bra. Här måste även företagets framtida aspirationer och utveckling tas i beaktande.

Företagslån med eller utan säkerhet?

Banker kräver väldigt ofta realsäkerheter för företagslån. Med realsäkerhet menas exempelvis fast egendom. Ifall företaget inte klarar av att återbetala lånet tar banken i värsta fall den fasta egendomen åt sig. För småföretag utan mycket fast egendom kan det bli problematisk. Det är även en av orsakerna till att det är svårt som småföretagare att få lån hos traditionella banker. CrediNord kräver aldrig realsäkerheter. Däremot kräver vi en personlig borgen, som är mycket lättare att förverkliga. I princip krävs det att du är bosatt i Sverige och att du sköter din personliga ekonomi.

Varför tar småföretag lån?

Kapital för tillväxt – på nolltid

Genom att förvärva ett företagslån får småföretag ytterligare kapital. Detta kapital kan användas för tillväxt. Det finns så många olika användningssyften för företagslån. Alla företag är olika och i olika situationer. Därmed är även möjligheterna för tillväxt väldigt olika. 

Låna pengar för nästa affär

Att låna pengar för en affär är ett vanligt användningssyfte för företagslån bland småföretag. För småföretag kan det helt plötsligt uppstå en möjlighet för en affär. Då finns de en stor risk att företaget inte har de ekonomiska resurserna liggandes på företagskontot. Antagligen är resurserna fast i verksamheten. Då kan det bli aktuellt att ansöka om ett företagslån för att möjliggöra affären. Det vore väldigt synd ifall affären kollapsade på grund av otillräcklig finansiering.

Finansiera en inköpsorder

Att företaget exempelvis väntar på betalning skall inte betyda att verksamheten står på stället. Om nya produkter inte kan komma in kan de heller inte åka ut. Då lönar det sig att finansiera inköpsordern med ett företagslån. Fastän företaget skulle ha råd med inköpsordern kan detta bli aktuellt. Ett företagslån kan möjliggöra en högre likviditet, då ekonomiska resurserna sitter fast i inköpsordern. På detta sätt har företaget mer ekonomiskt utrymme för sin verksamhet.

Brolån

Med brolån menas ett lån vars användningssyfte är att täcka klyftor mellan finansiering. Ett exempel på en situation där brolån blir aktuellt är ifall en stor kund inte betalar en faktura i tid. Småföretaget kanske behöver pengarna direkt och kunden utgör en stor del av omsättningen. Småföretaget har antagligen utgifter att betala. Då kan det bli aktuellt att ta på sig ett kortfristigt lån, som kan återbetalas när betalning fås av stora kunden.

Anställ personal

Ett företagslån kan användas för att anställa personal i småföretag. En anställning är en investering, som kan bidra till tillväxt. Då den nya anställda haft sin orientation och blivit bekant med arbetsuppgifterna kan hen bli produktiv och lönsam. Innan detta måste kostnaderna dock täckas på något sätt. En anställningsprocess kostar mer än bara den nya anställdas lön. För att täcka dessa kostnader kan småföretag utnyttja ett företagslån.

Företagslån som småföretagare – trots att nekat beslut från banken

Hos ett finansbolag som CrediNord är det möjligt att få företagslån för småföretag, trots att traditionella banker inte skulle beviljade det. Trots allt är det småföretag vi specialiserar oss på. Vi bryr oss om våra kunder och ser dem som faller mellan sprickorna hos de traditionella bankerna. Småföretag är en viktig del av vår ekonomi. CrediNord anser att deras verksamhetsvillkor bör stödjas.

Vanliga frågor om företagslån för små företag

  • Hur stort företagslån kan jag ansöka?

    CrediNord erbjuder företagslån för småföretag mellan 10.000 – 1.000.000 kr. Företagslånen vi erbjuder är alltid företagsspecifika. Alla våra lån är skräddarsydda. Hur stort företagslån vi kan erbjuda åt just ditt företag kan du ta reda på genom att skicka in en ansökan. Det är helt gratis och binder inte till något – fastän du skulle göra ansökan enbart utav nyfikenhet. Ifall du inte är intresserad av lånet kräver det inge ytterligare åtgärder.

  • Hur fungerar återbetalningen?

    Återbetalningstiden på CrediNords företagslån varierar från 6 till 18 månader. Vi erbjuder kortfristiga lån, som inte tynger på företaget i en evighet. Det finns även möjlighet för amorteringsfria perioder. Ifall ett sådant behov gäller det bara att vara i kontakt med vår kundservice, som hjälper till.

  • Vad är räntan?

    Hos CrediNord betalar man en fast månadsavgift – inga dolda kostnader. Det finns inte en förutsatt månadsavgift. Månadsavgift är alltid företagsspecifik. Den beror på företagets riskutvärdering, som utförs av vår kreditavdelning. Ju lägre risk, desto lägre avgift. Månadsavgiften betalas enbart för de månader som lånet är i företagets användning. Ifall lånet återbetalas i förtid sparar företaget pengar.

  • Vem görs en kreditupplysning på?

    En kreditupplysning görs både på företaget och borgensmannen. Detta görs eftersom borgensmannen garanterar återbetalningen av lånet. Borgensmannens kreditupplysning måste alltså vara i skick, liksom företagets. Detta är ett av CrediNords krav. Alla företag behandlas lika, oberoende om det är företagslån för småföretag eller ett större företag.

Sammanfattning av företagslån för småföretag

Sammanfattningsvis finns det många olika orsaker för småföretag att förvärva ett företagslån. Tillväxt är i slutändan ofta en bakomliggande orsak. Långivare finns det också att välja på. Vissa långivare är lämpligare än andra åt småföretag.I slutändan är det fast på företagets situation och behov. CrediNord erbjuder företagslån för småföretag och det är just småföretag som vi specialiserar oss på.